平成２４年はお陰様にて「ＦＰほりお」創業１０周年を迎えます。
この大きな区切りを通過できますこと、皆様に深く感謝申し上げます。
今年は次なるステップを視野に入れ、一歩でも前進したいと考えています。
これからの１０年間は、高齢者支援を組織的に活動したいと考え、ＮＰＯ法人立ち上げの準備も進めているところです。
少ない資金ですが、着実に歩を進めたいと頑張っています。
今後ともご支援を賜りますようお願い申し上げます。
ファイナンシャル・プランナーの仕事
①ライフプラン
一人一人の生き方や家族構成などによって必要な資金も、それが必要な時期も異なります。いつごろ、何のために、いくらくらいのお金が必要で、そのために、いつごろからどうやって用意するかは、家計や貯蓄などの資産の状況によって変わってきます。自分や家族の希望を叶えるためにも、計画的に資金を用意しておくことが、楽しい人生を送るための秘訣とも言えるのです。
②お金のコンサルティング
個人の日常生活全てにかかわるお金のご相談を総合的にコンサルティングするのがＦＰの仕事です。
ライフプランの作成といった資金作り全般のご相談から、資金運用、保障の見直し、住宅ローンの返済計画、税金関連、相続や遺言といった個別のご相談も受けています。ご相談内容や時間、提案内容によって料金が異なりますので、事前にご確認下さい。なお、「ＦＰほりお」では1時間無料相談を実施しています。
お気軽に申し出下さい。
③幅広い相談に対応
ＦＰは、あなたのライフプランにあわせて幅広くご相談に対応します。必要に応じて弁護士、会計士、税理士、司法書士、社会保険労務士などのネットワークも活用できます。
特に「ＦＰほりお」では、
・資産承継、事業承継に関わるコンサルティングを得意分野として活動しています。
遺言書、相続手続、生前贈与などに関するご相談を多く頂いています。
・親の認知症が進行し、相続に至らない段階から資産の取り合いなど、醜い争いの事案が目立つようになりました。自分が元気な内に、認知症になる前に、公正証書遺言や任意後見人制度などの対策を検討、実施しましょう。
１００人居れば１００通りの「家族がもめない・もめさせない」対策を、事前に検討されることをお薦めします。
・事業を後継者に承継したい。Ｍ＆Ａを検討したい。など思案中の経営者様へ、銀行で培った知識・経験・ネットワークを活用して積極的にご支援しています。「中小企業経営円滑化法」の活用についてもご指導します。
・生命保険は、ご自身のライフプランに合わない契約に加入したまま、無駄な保険料を垂れ流しているケースが少なくありません。ご契約中の生命保険が現在のライフプランにあったものか「保障見直し」をご検討下さい。生命保険契約は年齢により保険料が変動します。誕生日２ヶ月前を目安に相談下さい。
１．遺言書作成は、原案作りから公証人役場との事前打ち合わせ、証人二人の手配まで安心してご相談下さい。
２．「エンディングノート」については無料で作成手順を指導します。大学ノートでも結構です。ご持参下さい。
３．加入済みの生命保険の保障内容、保障額が自分のライフプランに比して過大ではありませんか？ 家計のスリム化を検討したい方は「１時間無料相談」を利用下さい。
生命保険を勧誘することはありません。依頼者の立場でコンサルティングします
４．相続トラブルの真っ只中にいて、どうして良いかわからない。相続トラブルになりそうだ。などの不安をお持ちの方。弁護士、司法書士、その他専門家と一緒に解決します。
５．「お金」に関して、どこに相談したら良いのか分からない方も気軽にご相談下さい。
高齢者への詐欺事件など弱者を狙った犯罪が増加していることを危惧しています。
６．「ライフプラン」を検討したいが考え方や具体的な作り方を知りたい。実際にライフプランを作成したい方、お気軽に「１時間無料相談」を利用して下さい。
７．住宅ローンの「新規借り入れしたい。借り換えしたい。」などの相談から銀行を紹介するまでも可能となりました。
※最近特に、相続手続の実行支援に関する相談・依頼が多くなっています。
被相続人が再婚であったことを家族が知らなかったケースでは、相続人探しから遺産分割交渉、その後の銀行の相続手続までお引き受けすることもあります。
不動産の相続登記については司法書士を紹介することも致します。
相続に関するご相談の際、その内容によっては、司法書士、社会保険労務士、会計士・税理士、そして弁護士の優秀なネットワークも活用いただけます。
１．遺言書作成
特に「公正証書遺言」をお勧めしています。
〇非上場企業の経営者で、経営権を失うことなく確実に後継者へ事業承継したい。
「中小企業経営承継円滑化法」など施行されています。早目に着手すること。
〇子供がいないご夫婦で、相続トラブルの危険性が大きいと判っていながら、何もしていない。ことはありませんか？ 将来を見据えて早急に。
〇配偶者に連れ子がいる場合、将来に相続トラブルが起こる可能性があります。実子の為にも、適切な処置を講じて、トラブル防止されますようお勧めしています。
〇配偶者が既に他界していて、将来が心配な方、ご自身がお元気な内にご相談下さい。両親を亡くした兄弟姉妹が、相続トラブルになってしまうケースが多いです。
公正証書遺言について解りやすくご案内します。
遺された家族が、末永く、仲良く、してほしい。
二次相続時の相続税を想定した相続対策を提案します。
相続対策の柱は、遺言書です。
相続トラブル３つの防止策をご提案しています。
「相続トラブル防止セミナー｣「事業承継セミナー」などのご要望があれば、対応可能です。
最近ますます遺言書の必要性が増す環境になるものと考えています。
公正証書遺言をお勧めして、実績を積んでいます。費用について、概算の費用をご提示します。
資産目録から遺言書作成まで一切をお任せ下さい。
２．エンディングノート
最近はきれいに表装されたエンディングノートが市販されるようになりましたが、大学ノートでも結構です。自分史を作ることから始めましょう。
３．生命保険の見直し
生命保険会社の立場からではなく、独立系ＦＰとして相談者のライフプランに沿った生命保険商品を提案しています。あなたは本当に必要な生命保険に加入していますか？
特に医療保険では月額保険料が数千円なので気付かないうちに無駄な出費となっているように考えます。営業成績を重視したり、保険販売を狙ったコンサルティングは一切致しません。ぜひ一度ご相談下さい。
４．相続トラブルがますます多くなっています。
相続トラブルになる前にご相談頂くことを希望しますが、トラブルの最中にある場合でも親密弁護士と共に解決に向けて行動します。
身内（兄弟姉妹）だからこそ、もめてしまうと収拾がつかない事態になることも。
見識、経験のある第三者が入ることで、話し合いで解決できることもあります。
トラブルになる前に遺産分割協議できることが遺産を減らさない極意です。
相続トラブルの予感を感じたら、生前にご相談ください。最も有効な防止策をご提案します。
５．最近特に、高齢者を狙った詐欺事件が増加している。
認知症ではないが高齢者の単身世帯や高齢者だけの二人世帯など、弱者を狙った犯罪や悪質商法などの被害が増加中と聞きました。ＮＰＯ法人設立を準備して組織的に活動する予定ですが、私は個人的に社会貢献の一環として活動中です。この分野ではできる限り無料で対応しています。賛同頂ける方も募集中です。
６．ライフプランを作成しましょう
まだまだ「ライフプラン」について必要性を感じて頂けるまでに至っていないのが現実。
自分や家族の「夢」や「希望」実現する為に、計画的に資金づくりを検討しましょう。
そのお手伝いをしています。１０年、２０年、又は５０年の長期計画も作成可能ですが、長期計画の場合は途中での見直し、修正が必須です。
７．住宅ローンの新規借り入れ相談、既存契約借り換え相談をスタート！
http://www.zubat.net/home-loan/?id=cseaw00062
住宅ローンの取り扱いについては、十数年間銀行営業マンとしての経験で適切なアドバイスが可能です。
上記アドレスから試算していただけます。